花木兰是北魏人，北方人喜欢练武。父亲以前是一位军人，从小就把木兰当男孩儿来培养。木兰十来岁时，他就常带木兰到村外小河边练武，骑马、射箭、舞刀、使棒。空余时间，木兰还喜欢看父亲的旧兵书。
木兰姓花，商丘(今河南商丘市南)人，从小跟着父亲读书写字，平日料理家务。她还喜欢骑马射箭，练得一身好武艺。有一天，衙门里的差役送来了征兵的通知，要征木兰的父亲去当兵。但父亲年纪老迈，又怎能参军打仗呢?木兰没有哥哥，弟弟又太小，她不忍心让年老的父亲去受苦，于是决定女扮男装，代父从军。木兰父母虽不舍得女儿出征，但又无他法，只好同意她去了。
木兰随着队伍，到了北方边境。她担心自己女扮男装(女子穿上男装，打扮成男子的模样)的秘密被人发现，故此处处倍加小心。白天行军，木兰紧紧地跟上队伍，从不敢掉队。夜晚宿营，她从来不敢脱衣服。作战的时候，她凭着一身好武艺，总是冲杀在前。从军十二年，木兰屡建奇功(多次取得好的战绩或成绩)，同伴们对她十分敬佩，赞扬她是个勇敢的好男儿。
战争结束了，皇帝召见有功的将士，论功行赏。但木兰既不想做官，也不想要财物，她只希望得到一匹快马，好让她立刻回家。皇帝欣然答应，并派使者护送木兰回去。
木兰的父母听说木兰回来，非常欢喜， 立刻赶到城外去迎接。弟弟在家里杀猪宰羊，以慰劳为国立功的姐姐。木兰回家后，脱下战袍，换上女装，梳好头发，出来向护送她回家的同伴们道谢。同伴们见木兰原来是女儿身，都万分惊奇，没想到共同战斗十二年的战友竟是一位漂亮的女子。
后来唐代皇帝追封(死后封爵)她为“孝烈将 军”，设祠纪念，影响深远到全世界。
